Преподаватель Университета «Синергия», правозащитник Антон Палюлин объяснил в беседе с RT, что делать в случае отсутствия в кредитной истории информации о погашении задолженности.
- Сгенерировано с помощью ИИ
«Первое, что необходимо сделать после полного закрытия долга, — запросить в банке официальную справку об отсутствии задолженности и прекращении действия кредитного договора. Этот документ станет главным доказательством в споре с финансовым учреждением», — подчеркнул собеседник RT.
Следующим шагом, по его словам, становится прямое обращение в банк с требованием актуализировать данные.
«Если банк игнорирует требование или тянет время, инициативу берёт на себя само бюро кредитных историй. Практика показывает, что банки крайне неохотно признают свои ошибки в переписке с бюро, опасаясь санкций регулятора. За неисполнение обязанности по представлению в установленный законом срок сведений в бюро кредитных историй предусмотрена административная ответственность», — напомнил эксперт.
Как отметил аналитик, угроза штрафа часто действует на банк отрезвляюще, заставляя операционные отделы экстренно исправлять реестры и отправлять корректировки.
«Когда досудебное урегулирование заходит в тупик, остаётся обращение в суд», — посоветовал он.
Как добавил Палюлин, если из-за чужой ошибки заёмщик не смог взять ипотеку по льготной ставке и был вынужден кредитоваться в другом месте под более высокий процент, разница в переплате подлежит возмещению за счёт виновного банка.
Ранее россиян предупредили, что неиспользуемые кредитки влияют на расчёт долговой нагрузки.
